进入移动互联网时代，特别是在上半场圈地竞争结束，对用户流量争夺的成本越来越高，市场整体进入存量用户的精细化运营阶段。新阶段，证券企业也开始面对新的经营课题。

对于互联网基因浓厚的企业，线上投放是最主要的获客渠道，甚至有的企业早期获客全部依靠线上，营销团队会经常思考一个实际的问题，线上投放每年几百万到上千万，如何提高ROI？广告投放的优化空间是极大的，我们的一个客户，经过三个月的渠道优化，同样的费用可以提高3倍的转化结果（订单或线索）。

精益化的发展模式，在当下环境成为包括头部企业在内的行业共识。精益化的的企业成长模式，就是通过数据智能来驱动企业在产品研发、运营营销和体验提升等“用户生命周期”的整个过程。